Voici comment démasquer un fraudeur

23/07/2015 La fraude est un délit économique que l'on retrouve malheureusement à tous les niveaux dans le secteur des entreprises.

Il s'agit souvent de détournement de fonds et les fraudes sont généralement commises par les managers ou des collaborateurs expérimentés qui connaissent et ont accès à toutes sortes de processus d'entreprise. Les formes de fraude les plus "courantes" sont la fraude aux achats, la corruption, la subornation, ou une présentation incorrecte de la situation financière d'une entreprise. Or, avec l'arrivée des nouveaux médias, le nombre de formes de fraude a fortement augmenté. La fraude en ligne est omniprésente, sous la forme par exemple de l'usurpation d'identité, de la fraude téléphonique, de la fraude sur les médias sociaux, de la fraude aux vacances...

Déceler la fraude aux achats...

Vous soupçonnez une fraude au niveau du département achats de votre entreprise? Voici les signes qui doivent vous alerter:

  • On ne respecte volontairement pas le protocole d'achat.
  • On opte sciemment pour certains fournisseurs (fixes).
  • On ne demande qu'une seule offre (au lieu de plusieurs) en raison d'un "manque de temps".
  • L'acheteur ne veut absolument pas que des collègues aient des contacts avec certains fournisseurs.
  • Accords non fonctionnels à l'extérieur avec certains fournisseurs.
  • L'acheteur ne veut pas que ses tâches soient reprises par quelqu'un d'autre pendant ses congés/son absence.

Mieux vaut prévenir que payer

Mieux vaut évidemment exclure tout risque de fraude à l'achat. Analysez tout d'abord scrupuleusement vos processus internes. Si vous les automatisez ou que vous répartissez les tâches et les responsabilités au lieu de les centraliser, vous ferez déjà un grand pas en avant.

N'ayez pas peur de collecter des informations sur les personnes avec qui vous traitez. Une très grosse commande est passée et vous doutez de la rentabilité et de la fiabilité d'un certain acheteur? Renseignez-vous auprès d'autres fournisseurs.

Mieux vaut vérifier deux fois qu'une. Vérifiez (en ligne) les coordonnées et le statut financier de votre partenaire en affaires. Si un fournisseur ou une entreprise ne dispose que d'une boîte postale et d'aucune adresse, il est préférable de vérifier.

Les plaisirs d'Internet

Voici enfin quelques conseils pour éviter la fraude en ligne, par courriel et d'autres imposteurs.

  • Modifiez régulièrement votre mot de passe. Utilisez une combinaison de chiffres et de lettres.
  • Soyez attentif! Ne répondez et ne réagissez jamais à des courriels et ne sélectionnez aucun lien de site Web d'une source inconnue où vous devriez fournir, corriger ou contrôler des informations personnelles, financières ou autres confidentielles. 
  • Ne consultez aucune information confidentielle dans des cybercafés, des bibliothèques publiques, etc.
  • Utilisez un logiciel antivirus à jour et envisagez l'utilisation de programmes qui détectent les spywares.
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